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Principales funciones del agente de seguros

¿Conoces las principales funciones del agente de seguros? Aquí te contaremos todo acerca de ellos.

¿Qué hace un Agente de Seguros?

Las principales funciones 🥇 del agente de seguros se equiparan con las de un Vendedor, en tal sentido, este profesional debe estar familiarizado con toda la gama de productos y servicios, así como con las políticas de la empresa. Asimismo, estos individuos deben interactuar directamente con los clientes y evaluar sus necesidades, entre otros aspectos, a los fines de ofrecerles el producto que mejor se adapte a sus requerimientos.

Perfil del Agente de seguros

El perfil de los Agentes de Seguros es comúnmente confundido con el de los Corredores de Seguros y, si bien ambos profesionales se encargan de vender pólizas de seguros, los primeros normalmente trabajan para una aseguradora, ofreciendo los productos y servicios de la misma; mientras que los segundos trabajan de manera independiente o autónoma y pueden manejar la venta y promoción de los servicios de distintas empresas. Sin embargo, la labor de ambos suele complementarse entre sí, considerando que los Agentes de Seguros les ofrecen los productos y servicios de la empresa a los Corredores de Seguros, quienes, a su vez, se lo ofrecen a los clientes.

Las principales funciones del agente de seguros

A continuación, las funciones más comunes de un Agente de Seguros:

Venta de seguros
  • Vender diferentes tipos de pólizas de aquellas ofrecidas por la aseguradora:
  • Promocionar los distintos productos y servicios a clientes nuevos y existentes.
  • Determinar la póliza que mejor se adapte a las necesidades del cliente.
  • Explicar cada punto de la póliza a sus clientes.
  • Tramitar la documentación necesaria para la venta de la póliza de seguros.
  • Entrevistar a los clientes nuevos para evaluar su nivel de riesgo al momento de vender la póliza de vida o de seguros:
  • Investigar el historial de cada cliente.
  • Evaluar sus registros financieros, historias médicas, antecedentes penales y demás documentación requerida.

Asesorar

  • Determinar cuál es la póliza o servicio que mejor se adapta a sus necesidades.
  • Inspeccionar la propiedad del cliente al realizar la venta de una póliza para un vehículo o de un inmueble:
  • Determinar el estado de la propiedad y del vehículo.
  • Revisar si hay indicios de un daño previo.
  • Evaluar los riesgos potenciales, tales como el conductor habitual, kilometraje y color del vehículo.
  • Determinar cuál es la póliza que mejor se adapta a las condiciones de la propiedad.
  • Garantizar que los requerimientos de la póliza sean debidamente cumplidos:
  • Revisar el historial médico del cliente en el caso de pólizas de seguro o de vida.

Verificar

  • Validar las inspecciones realizadas a inmuebles y vehículos.
  • Verificar que se haya cumplido con toda la documentación requerida, de conformidad con la legislación aplicable.
  • Contactar a los Analistas de Seguros para evaluar los aspectos pertinentes a la cobertura:
  • Elaborar los términos y condiciones de las pólizas de seguro.
  • Ajustar las pólizas para desarrollar planes especiales de cobertura, de acuerdo a las necesidades del cliente, siempre y cuando esté permitido por la aseguradora:
  • Desarrollar un plan de cobertura que satisfaga las necesidades del cliente.
  • Calcular las cuotas y métodos de pago:
  • Tomar todos los costos en consideración.
  • Procesar las transacciones de pago.
  • Lidiar con los reclamos relacionados con los seguros:
  • Recopilar la información acerca de la cobertura de la póliza y sobre el cliente.
  • Explicar los términos de la cobertura al cliente.
  • Monitorear los reclamos para gestionar que los pagos se estén realizando de manera oportuna.
  • Realizar tareas administrativas:
  • Llevar el registro de los clientes y de las transacciones realizadas.
  • Contactar a los clientes de presentarse algún inconveniente con el pago.
  • Procesar la renovación de la póliza.
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